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平安財富寶3.0版上線 高凈值用戶財富管理更高效、多元

2016-12-14 17:14:39來源:福建保險網作者:閱讀次數: 添加收藏
摘要:

 

作為國內首個定位高端用戶的私人財富管理平臺,平安集團旗下“平安財富寶”APP3.0版近日全新上線。圍繞高凈值用戶全方位的財富管理需求和“有錢、有品、有安全”的品牌理念,新版財富寶新增了“千人千面”、“理財助手”功能,為用戶“量身定制”資產配置服務,幫助用戶更靈活運用資金;搭建了“投資圈”、“公益圈”等特色圈子,為用戶提供投資研討、公益參與等高品質服務。截至今年11月底,平安財富寶注冊用戶已接近600萬,其中交易用戶超過60萬,通過平臺達成的人均投資資產達35萬元左右。

據了解,平安財富寶新增的“千人千面”功能優化了資產配置服務和產品展示。平臺根據用戶的已交易產品信息和風險等級,為用戶“量身定制”資產配置服務,自動為用戶推薦合適的產品;同時,平臺將根據不同的用戶進行個性化的產品展示。

新增的“理財助手”功能可幫助用戶讓資金“活”起來。用戶可以在平安財富寶APP “我的——理財助手” 中添加適合自己的工資理財、子女教育金、養老金計劃場景。以“工資理財”計劃為例,用戶可設置每月幾號發工資、存入多少金額用于申購活期或定期理財產品。用戶制定理財計劃后,系統按照設定的日期、扣款賬戶、金額及預申請產品類型,自動選擇平臺上滿足相應條件的預期年化收益率最高的產品。基于生活場景的“理財助手”可以幫助用戶省心理財,形成更好的理財習慣。

平安財富寶3.0版還搭建“投資圈”、“公益圈”等特色圈子,為高凈值用戶提供投資研討、參與慈善事業等更多有品質的生活服務。“投資圈“涵蓋黃金、海外、私募、創投等多種熱門投資主題,用戶通過加入主題投資圈,享受圈內提供的“投資總監面對面”、“高凈值人群投資交流”等多項權益。“公益圈”則提供公益理財服務,用戶購買理財產品的同時,平安財富寶將配捐一定的額度用于支持相關的公益項目。

此外,在資金管理安全方面,平安財富寶3.0版進一步完善了“財富賬戶”功能。平臺為每位用戶在合作銀行開設個人專屬的賬戶,資金原卡進出,確保用戶資金安全;還通過人臉識別等技術,更高效地實現了客戶身份識別驗證。同時,平臺基于KYC體系判斷客戶的風險承受能力和投資能力,進行嚴格的投資者適當性管理,力求將對的理財服務計劃介紹給對的人。

平安集團總經理任匯川表示,目前,平安已打造了完整的金融科技和線上生活服務生態圈,具有代表性的功能平臺包括:陸金所、好醫生、好車主、金管家和財富寶,同時通過任意門的創意使客戶在各平臺的使用中平滑轉換,簡單、綜合、好用。平安財富寶平臺在解決高端客戶對互聯網金融和私人財富管理綜合需求的同時,正在推動傳統客戶經營模式的轉型,是平安集團布局移動端、專攻高端人群的重要切入點。

 

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